投資運用実績 - 2025年1月
ポートフォリオ概要
総資産: ¥3,250,000
前月比: +¥125,000 (+4.0%)
年初来: +¥125,000 (+4.0%)
開始時（2023年4月）: ¥2,000,000
アセットアロケーション
| 資産クラス | 金額 | 比率 | 目標比率 | 差分 |
|---|
| 国内株式 | ¥975,000 | 30% | 30% | ±0% |
| 米国株式 | ¥1,137,500 | 35% | 35% | ±0% |
| 先進国株式 | ¥487,500 | 15% | 15% | ±0% |
| 新興国株式 | ¥325,000 | 10% | 10% | ±0% |
| 債券 | ¥162,500 | 5% | 5% | ±0% |
| 現金 | ¥162,500 | 5% | 5% | ±0% |
リバランス: 不要（各資産クラスが目標比率±5%以内）
保有銘柄詳細
つみたてNISA（月33,333円）
- eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）: ¥800,000
- eMAXIS Slim 全世界株式: ¥400,000
特定口座
- eMAXIS Slim 国内株式: ¥975,000
- 楽天・新興国株式: ¥325,000
- AGG（米国債券ETF）: ¥162,500
個別株（実験枠）
- トヨタ自動車（7203）: 100株 @ ¥2,800
- 三菱UFJ（8306）: 200株 @ ¥1,450
今月の取引
| 日付 | 銘柄 | 売買 | 数量 | 単価 | 金額 |
|---|
| 1/5 | eMAXIS Slim S&P500 | 買 | - | - | ¥33,333 |
| 1/10 | トヨタ自動車 | 買 | 100株 | ¥2,800 | ¥280,000 |
| 1/25 | 現金積立 | 入金 | - | - | ¥100,000 |
今月のトピックス
プラス要因
- 米国株市場の上昇（S&P500 +5.2%）
- 日経平均の好調（+3.8%）
- ドル円レート 148円→150円（円安で米国株評価額上昇）
マイナス要因
- 新興国株式の軟調（-1.5%）
- 債券価格の下落（金利上昇）
気づき・反省
- 個別株（トヨタ）を購入したが、インデックス投資との方針にブレ
- 次回からは積立投資のみに専念する
- 短期的な値動きに一喜一憂しないよう注意
投資方針の再確認
- 長期投資: 20年以上の視点
- 分散投資: 全世界に分散
- 積立投資: 毎月定額を機械的に
- 低コスト: 信託報酬0.2%以下
- 放置: 短期売買しない
来月の予定
- つみたてNISA: ¥33,333自動積立
- 特定口座: ¥50,000追加投資
- リバランス: 不要（現状維持）
参考指標
- S&P500: 4,800 (+5.2%)
- 日経平均: 36,500 (+3.8%)
- MSCI ACWI: +4.1%
- ドル円: 150.2円
タグ: @投資 @資産運用 @記録 @インデックス投資
注意: これは個人の記録であり、投資助言ではありません。
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